苗栗縣頭屋鄉明德水庫一帶山環水繞、幽靜神怡，建立不少古剎名寺。環湖有佛光山別院明崇寺、普光寺與法明寺，水庫上游的海棠島有永春宮、下游處近淨水場則有明德宮。民國59（1970）年水庫落成，清朝即建立的明德宮與永春宮與地方拓殖、地景變化關係密切，兩座廟的兩個傳說分別與水庫之名、水庫地景有關。

明德宮是頭屋鄉年代最久遠的古廟，創建於道光2（1822）年，傳說墾民林庚等人被原住民圍殺，受關公顯靈相救，而在該地建廟並名為「明德」；國民政府遷台後，欲更換當地地名老田寮，明德一詞便由廟名轉為地名、甚至水庫名。位於水庫湖中海棠島的永春宮，創建於道光27（1847）年，咸豐10（1860）年重建時觀音指示命名為「海堂（棠）宮」，當時無人明白山丘上的寺廟何以以此為名，於明治34（1901）年重修廟宇時更名永春宮，直到水庫落成，山丘轉為湖中孤島，眾人才恍然大悟，現在廟中設有文物館展示客家文化用品，也成為水庫景點之一。